理財學習 – M理財#18

影片所有權為M觀點所有,此處僅作單純分享

定期定額

定義:

定期投入一定金額買入某個投資商品
(ex: 每一個月投入一萬塊買0050ETF)

採取定期定額投資法的原因:

理想情況下,買在最低點,賣在最高點,才是最佳的策略。但是人無法預測何時是最低點和最高點,所以無法採取前述的策略。所以改採不管金融商品目前的價值,定期定額買入。

優點:

  1. 持續穩定投資,讓進場時機保有一定水準
    (p.s. 勝過大部分散戶自行判斷低點買入,但其實不是低點的績效。)
  2. 每月提撥小部分金額投資
  3. 可壓低長期平均成本 (i.e. 低檔加碼高檔減碼)
    (p.s. 一樣的金額,在低點時,可買入的單位數較多。在高點時,可買入的單位數較少。)
  4. 每月固定撥款,強迫儲蓄
  5. 省下研究市場時間,專注於本業

缺點:

  1. 解決買入時間點的問題,但無法解決買什麼標的的問題
    (p.s. 如果買入的標的長期向下的話,其實也是會賠錢)
  2. 無法解決何時賣出的時間點的問題